Si conoce a alguien que usa la aplicación de presupuesto Necesita un presupuesto (YNAB), es probable que lo haya escuchado mencionarlo. Los usuarios de YNAB son como veganos y corredores: les encantahablar de ello. También es comprensible. YNAB puede ser solo la patada en los pantalones que necesita para ponga sus finanzas en orden con un presupuesto.
A pesar de todas sus fortalezas y críticas favorables, YNAB tiene una debilidad que podría ser un factor decisivo para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de YNAB es su funcionalidad de informes limitada. Afortunadamente, puede instalar la extensión del navegador Kit de herramientas para YNAB para obtener acceso a varias formas adicionales de dividir y dividir sus datos financieros.
El kit de herramientas para la extensión YNAB
Kit de herramientas para YNAB es una extensión de navegador de código abierto y gratuita que agrega funciones a su panel de YNAB y permite una mayor personalización. Las extensiones están disponibles para Cromo y Firefox y le brindan vistas de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Veremos los informes que vienen con el kit de herramientas de YNAB para resaltar los conocimientos adicionales que puede obtener al instalarlo.
Los informes del kit de herramientas de YNAB
Sin el kit de herramientas, YNAB proporciona de forma nativa tres informes: Gasto, Valor Neto e Ingresos versus Gastos. Por el contrario, el kit de herramientas de YNAB incluye siete informes:
Para cualquier informe, de YNAB o el Kit de herramientas para YNAB: puede especificar el marco de tiempo y elegir incluir o excluir categorías y / o cuentas específicas.
Una vez que instale el kit de herramientas, vea sus nuevos informes seleccionando Informes del kit de herramientasen el menú principal de YNAB.
Net Informes de valor: YNAB frente al kit de herramientas
El informe del patrimonio netodel kit de herramientas es muy similar al de YNAB, con algunas funciones adicionales incluidas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla , pero no se preocupe; verá números exactos cuando vea sus informes. Primero, veamos el informe de patrimonio neto nativo de YNAB.
Compárelo con el informe de patrimonio neto del kit de herramientas.
Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su patrimonio neto como una línea. Además, el informe de patrimonio neto del kit de herramientas le brinda la opción de Invertir deudapara que sus deudas aparezcan por debajo de la marca de $ 0.00 en el gráfico en lugar de compararse con sus activos. El informe del kit de herramientas también incluye su porcentaje de deuda, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del kit de herramientas.
Informe de entrada / salida del kit de herramientas de YNAB
¿Es usted trayendo más de lo que gasta?
Para ver el informe de entrada / salida, deberá instalar el kit de herramientas, ya que YNAB no incluye este informe de otra manera.
Informes de gastos: YNAB frente al kit de herramientas
El informe de gastos básico de YNAB le muestra cómogastó su dinero a lo largo del tiempo. Y también, ¿en qué tipo de cosas estás gastando tu dinero? (Psst: la respuesta es "restaurantes").
Profundice en el gráfico circular a través de su jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales de esa categoría. (Nota personal: sabe que puede cocinar en casa, ¿verdad?)
La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos nuevos informes sobre sus gastos, Gasto por categoríay Gasto por beneficiario.
El informe de gastos por categoría es similar al informe de gastos de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para ver una lista de transacciones.
El informe Gasto por beneficiario de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, recibe el dinero que tanto le costó ganar. (Costco. Siempre Costco.)
Como de costumbre, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.
Ingresos vs. Informes de gastos
Tanto el informe de ingresos frente a gastos de acciones de YNAB como el del kit de herramientas le muestran una tabla de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe de ingresos frente a gastos del kit de herramientas se ve un poco mejor. Aquí está el informe de YNAB:
Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.
El informe de ingresos frente a gastos del kit de herramientas contiene la misma información, solo que con un formato un poco diferente.
Puede decidir qué versión le gusta más.
Dos informes adicionales del kit de herramientas para YNAB
Los dos últimos informes solo están disponibles si tiene instalada la extensión de navegador del kit de herramientas.
El informe de desglose de ingresos
El informe de desglose de ingresos muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y hacia dónde van esos dólares.
Hay mucho con lo que jugar en este informe. Es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento.
En YNAB, las cuentas de seguimiento están fuera del presupuesto, por lo que esas transacciones no aparecen en ninguna categoría presupuestaria. Tampoco esas transacciones ocurren en otros informes. Ahí es donde entra el informe de desglose de ingresos. Mostrará el dinero que transfiere a las cuentas de seguimiento como una ganancia neta, lo que le da una idea de cuánto dinero fuera del presupuesto que ha ahorrado.
Saldo a lo largo del tiempo Informe
El último informe del kit de herramientas para YNAB es el informe Balance a lo largo del tiempo. Este informe muestra los saldos de cuentas individuales durante el período que seleccione. Este informe puede mostrar información de una cuenta (como la captura de pantalla a continuación) o de varias cuentas.
Configuración de la pantalla del informe del kit de herramientas de YNAB
En el kit de herramientas para YNAB en la página de configuración de la extensión, puede realizar algunos ajustes más en el aspecto de los informes. Acceda a esta configuración a través de la extensión del navegador.
Seleccione el botón Abrir configuraciónpara abrir una página con todas las opciones del kit de herramientas. Seleccione Pantalla de informespara ver tres formas de configurar los informes nativos de YNAB.
Seleccione Informes del kit de herramientaspara activar el índice de deuda. o en el informe de patrimonio neto de Toolkit.
Utilice sus datos para tomar decisiones informadas
Los informes incluidos con YNAB y el Kit de herramientas para YNAB lo ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Úselos sabiamente y su perspectiva financiera seguramente mejorará.